它們有可能會(huì)讓你成為財(cái)富掌控者，也有可能為你帶來(lái)財(cái)富掌控者的青睞。

對(duì)于已經(jīng)掌握財(cái)富的金字塔尖人群來(lái)說(shuō)，“掌控”意味著方向，也意味著力量。有所掌控，才能悠閑從容的面對(duì)不可預(yù)知的未來(lái)，才不會(huì)淪為時(shí)間和欲望的奴隸。如何擁有這種強(qiáng)大而神奇的掌控力，讓你成為財(cái)富真正的主人？全球六位頂尖投資大師給出自己職業(yè)生涯最有用的道理和建議，這并非對(duì)每個(gè)人而言都是完美的，但它們中間有許多具有普遍價(jià)值，也有許多是暗合經(jīng)濟(jì)規(guī)律屢試不爽的商業(yè)鐵律。

它們有可能會(huì)讓你成為財(cái)富掌控者，也有可能為你帶來(lái)財(cái)富掌控者的青睞。

先鋒基金菲利普-卡特雷

菲利普-卡特雷1928年成立先鋒基金，并管理這個(gè)基金長(zhǎng)達(dá)半個(gè)世紀(jì)，直至1983年退休為止。在卡特雷管理先鋒基金的55年中，他給股東們帶來(lái)了13%的年復(fù)合收益率。

這意味著如果有人在基金成立時(shí)就投入1萬(wàn)美元，并且把每年收到的投資收益重新投入到基金中，那么到卡特雷退休時(shí)就可以獲得超過(guò)800萬(wàn)美元的回報(bào)。

1.卡特雷的十二條投資軍規(guī)：

——持有10只以上的股票，這些股票必須能夠覆蓋5個(gè)不同的行業(yè)。

——每6個(gè)月對(duì)所持有的每種證券至少做一次重估。

——必須保證占總資產(chǎn)一半以上的證券出現(xiàn)盈利。

——在分析任何股票時(shí)，都要講收益作為最后才考慮的因素。

——處理虧損的頭寸要果斷，不要急于平倉(cāng)有盈利的頭寸。

——不要把多余25%的資金投入到你還了解的不夠詳細(xì)的證券商。

——像躲避瘟疫一樣躲避“內(nèi)部信息”。

——尋找事實(shí)，而不是別人的意見(jiàn)。

——做證券估值時(shí)，不要過(guò)分依賴那些呆板的公式。

——當(dāng)股市高位運(yùn)行、利率上漲、經(jīng)濟(jì)繁榮時(shí)，至少把一半資金投在短期債券上。

——盡量少借錢或者只在股市低迷、利率很低或者正在下跌、市場(chǎng)不景氣時(shí)借錢。

——要用適當(dāng)比例的資金購(gòu)買前景十分樂(lè)觀的公司的長(zhǎng)期股票。

金融大鱷喬治-索羅斯

世界上最著名的對(duì)沖基金經(jīng)理，他的薪水至少要比聯(lián)合國(guó)中42個(gè)成員國(guó)的國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值還要高，富可敵42國(guó)。其一生率領(lǐng)的投機(jī)資金在金融市場(chǎng)上興風(fēng)作浪，翻江倒海，刮去了許多國(guó)家的財(cái)富。

2015年1月22日，喬治.索羅斯宣布終極退休。以后他不再管理投資，將全力推動(dòng)慈善事業(yè)。

 2.索羅斯的二大投資法寶：

——反身性理論，自我強(qiáng)化的循環(huán)。

——在趨勢(shì)翻轉(zhuǎn)前，相信趨勢(shì)的人無(wú)疑會(huì)如魚得水，問(wèn)題是如何盡可能精確的把握住那個(gè)時(shí)機(jī)。

量子基金吉姆-羅杰斯

現(xiàn)代華爾街的風(fēng)云人物，被譽(yù)為最富遠(yuǎn)見(jiàn)的國(guó)際投資家，是美國(guó)證券界最成功的實(shí)踐家之一。

1970年和索羅斯共同創(chuàng)建量子基金。量子基金連續(xù)十年的年均收益率超過(guò)50%。1980年，37歲的羅杰斯從量子基金退出，開(kāi)始了自己的投資事業(yè)，如今是全世界最有名的投資家之一。

3.羅杰斯投資七大戒律：

——自上而下的投資，先選擇有大機(jī)會(huì)的國(guó)家，然后投資那個(gè)國(guó)家的股票。

——尋找四種變化的類型：①災(zāi)難，當(dāng)整個(gè)行業(yè)都岌岌可危時(shí)，大公司瀕臨破產(chǎn)時(shí)，很可能有機(jī)會(huì)。②朝著更壞的方向發(fā)展。當(dāng)一個(gè)行業(yè)如此炙手可熱，以至于投資機(jī)構(gòu) 持有了該行業(yè)80%以上的股份時(shí)，可以肯定的說(shuō)這些股票的價(jià)值已經(jīng)被高估了。③新趨勢(shì)，如果一個(gè)行業(yè)出現(xiàn)了新的發(fā)展趨勢(shì)，需要從新趨勢(shì)當(dāng)中找尋投資機(jī)會(huì)。 ④重視政府的作用。

——從不與經(jīng)紀(jì)人或者證券分析師討論，他認(rèn)為他們的觀點(diǎn)毫無(wú)價(jià)值，他們喜歡隨波逐流

——最重要是要培養(yǎng)一種獨(dú)立思考的方法，羅杰斯與索羅斯都擅長(zhǎng)獨(dú)立思考，你并且從中受益匪淺。

——厭惡內(nèi)部信息

——不要虧錢，看不準(zhǔn)就不做交易，全部清倉(cāng)去度假。

——投資者應(yīng)當(dāng)買入有理由好轉(zhuǎn)的股票。

溫莎基金約翰-聶夫

約翰-聶夫是比肩彼得.林奇，不輸索羅斯的傳奇投資大師。他執(zhí)掌溫莎基金31年，22次跑贏市場(chǎng)，投資增長(zhǎng)55倍，年平均收益率超過(guò)市場(chǎng)平均收益率達(dá)3%以上。

有些人把聶夫稱為價(jià)值投資者，有些人稱他為逆向投資者，而聶夫更喜歡稱自己為低市盈率投資者。他認(rèn)為，低市盈率的股票既有機(jī)會(huì)獲得更大的上漲空間，又有更小的風(fēng)險(xiǎn)損失。

4.約翰-聶夫的投資心得：

——逆向投資，只買非常便宜、市場(chǎng)表現(xiàn)不佳的股票，在股價(jià)很高或者走勢(shì)很強(qiáng)時(shí)賣出。買入不活躍、不起眼的股票，在市場(chǎng)重新發(fā)現(xiàn)它們并且將他們推高到合理價(jià)甚至超出時(shí)，賣出。

——堅(jiān)持粉紅至上的原則。認(rèn)為成長(zhǎng)股有兩個(gè)缺點(diǎn)：①夭折的風(fēng)險(xiǎn)較高；②能從那些成長(zhǎng)性較差但是即將分配很高紅利的股票上獲得更好的回報(bào)。

橡子基金拉爾夫-萬(wàn)格

美國(guó)歷史上的最著名的投資奇才之一，他的投資天賦在橡子基金的運(yùn)作里，得到從分的展現(xiàn)。2003年6月，晨星授予萬(wàn)格“基金經(jīng)理終身成就獎(jiǎng)”，以獎(jiǎng)勵(lì)其職業(yè)生涯中為持有人帶來(lái)的長(zhǎng)期持續(xù)的豐厚回報(bào)。

這也是晨星首次頒發(fā)給基金經(jīng)理該獎(jiǎng)項(xiàng)。萬(wàn)格在63歲時(shí)出版了自己的投資著作《獅群中的斑馬》(A Zebra in Lion Country)，將基金經(jīng)理比喻成斑馬。膽大的斑馬在群體外圍可以吃到更為豐美的草，但同樣在獅子來(lái)襲時(shí)也更容易成為捕獵的目標(biāo)。在萬(wàn)格看來(lái)，收益和風(fēng)險(xiǎn)永遠(yuǎn)是相伴而行的。

5.萬(wàn)格的投資心得：

——為共同基金做管理的投資組合經(jīng)理通常喜歡湊向熱門股，即使錯(cuò)了也是大家一起犯錯(cuò)，這樣可以保護(hù)自己不受指責(zé)。而長(zhǎng)期投資者與之相反。

——在流動(dòng)性很差的市場(chǎng)上進(jìn)行擇時(shí)，很難成功。

——投資好的小公司，小公司比大公司更有價(jià)值，在小公司成長(zhǎng)為大公司之后將其拋出。

——識(shí)別主要趨勢(shì)，購(gòu)買能夠在趨勢(shì)當(dāng)中獲益的公司股票。利用新聞來(lái)判斷趨勢(shì)。

麥哲倫基金彼得-林奇

彼得-林奇是當(dāng)今美國(guó)乃至全球最著名的基金經(jīng)理之一，是麥哲倫100萬(wàn)共同基金的創(chuàng)始人。

彼得.林奇在其數(shù)十年的職業(yè)股票投資生涯中，特別是他于1977年接管并擴(kuò)展麥哲倫基金以來(lái)，股票生意做得極為出色，不僅使麥哲倫成為有史以來(lái)最龐大的共同基金，使其資產(chǎn)由2000萬(wàn)美元，增長(zhǎng)到84億美元，而且使公司的投資配額表上原來(lái)僅有的40種股票，增長(zhǎng)到1400種。

6.彼得-林奇投資心得：

——非常勤奮、投資組合多樣，選擇范圍廣、投資組合周轉(zhuǎn)率高，不斷進(jìn)行微調(diào)。

——通過(guò)拜訪公司，打聽(tīng)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的情況。

——對(duì)于公司內(nèi)部人士購(gòu)買股票很感興趣。

——增長(zhǎng)是一家公司最重要的品質(zhì)，成長(zhǎng)型股票在麥哲倫基金的投資組合當(dāng)中所占的比例最大。對(duì)成長(zhǎng)型股票，最看重的指標(biāo)是銷售增長(zhǎng)，而不是盈利增長(zhǎng)。

——高市盈率的股票可能比低市盈率的股票跌的更慘，但是如果你對(duì)高市盈率的公司掌握了一些真實(shí)的情況，高市盈率的股票更有賺頭。

——不買消息股。

——公司最好業(yè)務(wù)專一，不要講業(yè)務(wù)盲目擴(kuò)張到他們可能遇到麻煩的領(lǐng)域。

——簡(jiǎn)單的投資標(biāo)準(zhǔn)：建議尋找那些低市盈率、盈利與權(quán)益紙幣在15-20%之間，盈利與收益之比在10%左右的公司。簡(jiǎn)單的、能夠看懂業(yè)務(wù)的公司更值得投資。

——名字或者業(yè)務(wù)讓人厭惡的公司可能有更好的投資機(jī)會(huì)，例如殯葬公司

——在國(guó)外投資

——不購(gòu)買哪些已經(jīng)被大量機(jī)構(gòu)投資者持有的股票

——不理會(huì)所謂專家對(duì)于經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和市場(chǎng)的分析預(yù)測(cè)，不相信所謂的趨勢(shì)、動(dòng)量，不追漲殺跌，例外就是會(huì)投資一些翻轉(zhuǎn)股。

——不關(guān)心分紅政策，不看重股票的分紅

——不盲目抄底，對(duì)股票的價(jià)值有清晰的判斷。

——對(duì)期權(quán)衍生工具沒(méi)有興趣

——只看資產(chǎn)負(fù)債表是不夠的，統(tǒng)計(jì)上非常便宜很可能是一個(gè)陷阱

——資產(chǎn)配置。

——認(rèn)為成長(zhǎng)型股票的平均市盈率應(yīng)該在標(biāo)準(zhǔn)工業(yè)股票的平均市盈率的1-2倍之間波動(dòng)。

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